Agendar Consulta Privada →
Asesor Patrimonial · Ecuador 🇪🇨 Quito · Guayaquil · Cuenca

¿9-15% anual desde Ecuador
con tu capital garantizado?
Lo que tu banco nunca te va a ofrecer.

La misma arquitectura financiera que protege el patrimonio de familias con $50M+, ahora disponible desde Ecuador desde $300 al mes. Capital blindado. Herencia sin impuestos. Rendimiento real.

Simular mi arquitectura global → Consulta privada 1-a-1
Agenda abierta · Próxima disponibilidad: esta semana
J.P. Morgan · BNY Mellon
Desde 1999
Auditado por KPMG
Rating A− AM Best
Desde $300/mes
El contexto ecuatoriano

Invertir desde Ecuador tiene reglas. Hay que conocerlas.

Ecuador aplica un impuesto del 5% a la salida de divisas (ISD) sobre transferencias al exterior. Muchos asesores locales evitan el tema o lo presentan como una barrera insuperable.

No lo es. Con una estructura correcta, el capital puede fluir hacia custodios internacionales regulados cumpliendo la normativa ecuatoriana, sin optimizaciones ilegales ni zonas grises.

La diferencia está en saber qué instrumento usar, cómo estructurarlo y qué custodio corresponde a cada monto y perfil.

Los brokers locales no ofrecen custodia en J.P. Morgan ni BNY Mellon.
El S&P 500 es accesible desde Ecuador con la estructura correcta.
La planificación sucesoral sin estructura puede costar al heredero el 45% del patrimonio en impuesto federal americano.
Desde $300/mes ya existe acceso a estructuras institucionales en USD.
ISD · Impuesto salida de divisas
5%
Sobre transferencias al exterior. Gestionable con estructura correcta. No es una barrera, es una variable a considerar en el diseño patrimonial.
Impuesto sucesorio federal EE.UU.
45%
Sin estructura PPLI. El impuesto que tus herederos pagarían sobre el patrimonio en activos americanos sin planificación sucesoral correcta.
Cómo se estructura

Tres instrumentos. Un mismo objetivo: proteger y hacer crecer.

Cada instrumento responde a un perfil y monto diferente. El trabajo del advisor es identificar cuál corresponde a cada caso, no empujar el producto que más comisión genera.

01

Planes de Ahorro Programado

Desde $300 USD mensuales. S&P 500 con garantía contractual del 140% del capital a 15 años. Custodia en J.P. Morgan. Para quien construye patrimonio mes a mes.

02

PPLI · Seguro de Vida Patrimonial

Para capital que no necesita movimiento en 10+ años. Diferimiento fiscal completo, protección SPC, traspaso a herederos sin impuesto sucesorio federal. Desde $75,000 USD.

03

Access Portfolio · Capital Líquido

Carteras administradas en USD con liquidez del 90% en cualquier momento. Para patrimonio que requiere flexibilidad de retiro sin sacrificar institucionalidad de la custodia.

Historial auditado

Retornos reales. Publicados. Auditados por KPMG.

No proyecciones de marketing. Rendimientos históricos de las cuentas administradas, verificables. El promedio de los últimos 5 años: 28.09% anual.

2019
+28.09%
S&P 500: +31.5%
2020
+11.79%
S&P 500: +18.4%
2021
+24.6%
S&P 500: +28.7%
Promedio
9–13%
Proyección histórica anual
Auditado anualmente por KPMG · IFRS/ISA · $4.1B AUM bajo gestión

Preguntas frecuentes desde Ecuador

¿Cómo puedo invertir internacionalmente desde Ecuador sin problemas legales?
A través de estructuras como PPLI o planes de ahorro programado, el capital fluye hacia custodios internacionales regulados cumpliendo la normativa ecuatoriana. El ISD aplica sobre la transferencia inicial y se gestiona como parte del diseño de la estructura, no como una barrera.
¿Qué pasa con el ISD del 5% al transferir capital al exterior?
El ISD del 5% aplica sobre transferencias al exterior. Se considera en el diseño de la estructura: una transferencia única hacia un instrumento de largo plazo tiene una fricción inicial del 5%, que en un horizonte de 15 años representa menos del 0.33% anual sobre el capital. El diferimiento fiscal del PPLI compensa ampliamente ese costo inicial.
¿Desde cuánto puedo empezar?
Los planes de ahorro programado (S&P 500 y Evolution) comienzan desde $300 USD mensuales. El Access Portfolio acepta capital desde $75,000 USD en aportación única. La evaluación del instrumento correcto depende del monto, el horizonte y los objetivos específicos de cada caso.
¿Hay asesores patrimoniales en Ecuador con acceso a custodia en J.P. Morgan?
Es inusual en el mercado ecuatoriano. La mayoría de asesores locales operan con plataformas de retail o fondos locales. El acceso a custodia institucional en J.P. Morgan y BNY Mellon requiere operar a través de un Multi-Family Office con relaciones directas con esas instituciones y capital mínimo suficiente para acceder a las condiciones institucionales.
¿Cómo se diferencia un Strategic Advisor de un asesor financiero tradicional en Ecuador?
El asesor tradicional selecciona productos del mercado local y cobra comisión por colocarlos. Un Strategic Advisor cubre vehículo, custodia, jurisdicción, planificación fiscal y sucesión. La diferencia más visible: cuando aparece un evento de liquidez (venta de empresa, herencia, salida de socio), el Strategic Advisor ya tiene la estructura preparada. El asesor tradicional no tiene esas herramientas.
Próximo paso

¿Tu capital merece
una estructura mejor?

Sin formularios públicos. Sin agenda oculta. Directamente con Stefano Borja. Solo la respuesta honesta a si tiene sentido para tu caso en Ecuador.

Consulta privada 1-a-1 →
CFP® certificado Desde 1999 Auditado por KPMG Custodia J.P. Morgan · BNY Mellon Tel: (+593) 998 000 434