¿Retornos 9-15% anual, con tu
capital garantizado por contrato? Lo que no te van a ofrecer

Garantía contractual de capital: El Plan · Índice Global ofrece protección contractual escalonada: 100% del capital a los 10 años · 140% a los 15 años · 160% a los 20 años . La garantía aplica sobre los aportes efectuados durante el período activo de la póliza, sujeta a términos del contrato emitido por la plataforma institucional (Rating A-, AM Best).

Rendimiento de referencia: La tasa proyectada de ~9% anual es el rendimiento histórico compuesto del índice S&P 500 (dividendos reinvertidos, 1993–2024). El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. El simulador proyecta rendimiento bruto antes de cargos.

Estructura de costos detallada:

• Cargo de administración: 2.0% anual (años 1–10) · 1.7% anual (años 11–15) · 1.1% anual (años 16–20)
• Cargo de póliza: USD 10/mes (fijo, independiente del capital)
• Cargos de rescate anticipado: Aplican en los primeros años; decrecen anualmente hasta desaparecer
• Impacto en rendimiento neto estimado: ~7% en años 1–10 · ~7.3% en años 11–15 · ~7.9% en años 16–20 (referencial)

Custodia: Activos bajo custodia de J.P. Morgan / BNY Mellon (Rating AA-). Estructura SPC en Puerto Rico · Jurisdicción NAIC (Puerto Rico / EE.UU.).

Rendimiento de referencia: La tasa proyectada de ~12% anual es referencial, calculada sobre fondos internacionales (BlackRock, Fidelity, Franklin Templeton, PIMCO). El simulador proyecta rendimiento bruto antes de cargos. El rendimiento real depende de la selección de fondos y condiciones de mercado.

Estructura de costos detallada:

• Cargo de administración: 1.9% anual (años 1–10) · 0.35% anual (año 11 en adelante)
• Cargo de póliza: USD 7/mes (fijo, independiente del capital)
• Cambios de fondo: Primeros 15 por año sin costo; cambios adicionales tienen cargo
• Cargos de rescate anticipado: Aplican en los primeros 2 años; sin cargo a partir del año 3
• Impacto en rendimiento neto estimado: ~10.1% en años 1–10 · ~11.65% año 11 en adelante (referencial)

Tasa de asignación (Efecto Platinum): El porcentaje del aporte acreditado desde el día 1 varía según el monto mensual:

• USD 300–449/mes → 102% de asignación
• USD 450–599/mes → 103% de asignación
• USD 600–1,124/mes → 104% de asignación
• USD 1,125/mes o más (≥$13,500/año) → 105% de asignación: Efecto Platinum activado

Custodia: J.P. Morgan / BNY Mellon (Rating AA-). Estructura SPC · Plataforma institucional (Rating A-, AM Best) · Jurisdicción NAIC (Puerto Rico / EE.UU.).

Tipo de aporte: Contribución única (Lump Sum). No requiere aportes mensuales recurrentes. Producto independiente del Plan · Arquitectura Abierta. No es un upgrade ni una extensión.

Horizontes y montos mínimos:

• Desde $10,000 USD → horizonte de 5 años
• Desde $100,000 USD → horizonte de 1 año

Estructura de cargos: Cargos decrecientes según horizonte y monto inicial. Los cargos son más altos en horizontes cortos y disminuyen conforme aumenta el capital comprometido. Solicita la tabla de cargos específica a tu Strategic Advisor antes de suscribir.

Rendimiento: Indexado a mercados globales. Sin garantía contractual de capital. Los resultados proyectados son referenciales y sujetos a volatilidad del mercado.

Custodia: J.P. Morgan / BNY Mellon (Rating AA-). Estructura SPC · Plataforma institucional · Jurisdicción NAIC (Puerto Rico / EE.UU.).

Estructura de inversión: La Estrategia de Gestión Patrimonial es un vehículo de inversión de aporte único (lump sum) diseñado para capitales desde USD 30,000. No admite aportes mensuales recurrentes. El capital se invierte en carteras institucionales diversificadas con exposición a mercados internacionales gestionadas por el Multi-Family Office.

Custodia institucional: Los activos se mantienen bajo la custodia de J.P. Morgan / BNY Mellon a nivel mundial (Rating AA-), segregados del balance operativo de el Multi-Family Office. Tu patrimonio cuenta con un respaldo de protección institucional ante contingencias del entorno financiero.

Rendimiento histórico referencial: La tasa base proyectada de ~13% anual es referencial y corresponde al rendimiento histórico promedio de las estrategias subyacentes del portafolio. Los resultados reales variarán según las condiciones de mercado.

Liquidez: Este plan contempla condiciones de liquidez escalonada durante los primeros años de vigencia. Consulta los términos específicos con tu Strategic Advisor antes de suscribir.